Wer sein Geld in Aktien anlegt, denkt dabei in erster Linie an Kursgewinne. Doch das ist viel zu kurz gedacht. Denn auch die Dividende spielt bei der Aktienanlage eine wichtige Rolle. Die Dividende ist der Teil vom Gewinn einer Aktiengesellschaft, den diese an ihre Aktionäre ausgibt. Aktien mit hoher Dividende können deshalb ein Beschleuniger in Deinem Depot sein.
Steigendes Interesse für Aktien
Die deutschen Anleger interessieren sich zunehmend für die Geldanlage in Aktien. Das zeigt auch eine Statistik aus dem Deutschen Aktieninstituts (DAI). Demnach besaßen etwa zehn Millionen Deutsche im Jahr 2017 Aktien oder waren an Aktienfonds beteiligt. Das waren im Jahresdurchschnitt beinahe 1,1 Millionen Anleger mehr als im Jahr 2016. Damit kletterte die Zahl der Aktionäre auf ihren höchsten Stand in den vergangenen zehn Jahren.
Dieses Verhalten wird nicht allein von den seit einiger Zeit steigenden Aktienkursen an den Börsen befördert. Auch die Zinsflaute trägt zum verstärkten Interesse an der Aktienanlage bei.
Kann man mit Dividenden reich werden?
Diese Frage wirst Du Dir sicher stellen, wenn Du über eine Geldanlage in Aktien nachdenkst. Die Antwort ist „Ja“. Und zwar aus mehreren Gründen. Aktien mit hoher Dividende entwickeln sich zum einen traditionell stets stärker als Titel, bei denen es nur eine geringe oder gar keine Ausschüttung gibt. Auf der anderen Seite profitierst Du als Inhaber von Dividenden-Aktien in einem viel größeren Maß vom Zinseszinseffekt. Und zwar immer dann, wenn Du die jährliche Ausschüttung wieder in die Titel investierst.
Wichtig: Die gesamte Summe der in der Bundesrepublik Deutschland ausgeschütteten Dividenden steigt schon seit ein paar Jahren an. Für die kommende Zeit rechnen Aktienexperten ebenfalls mit einem Wachstum. Optimisten sehen bereits Dividenden von etwa 10 Prozent im Jahr.
Der große Teil der Dividenden fließt jährlich zwischen April und Juni
Zahlreiche Aktiengesellschaften beteiligen ihre Aktionäre regelmäßig am Gewinn. Wie hoch diese Beteiligung – nichts anderes ist die Dividende – ausfällt, wird in der Regel im Rahmen der jährlichen Hauptversammlung entschieden. Und diese findet traditionell in den Frühjahrsmonaten statt. Nach der Ausschüttung wird ein Papier „ex Dividende“ gehandelt. Das heißt: Vom Aktienwert ist die Dividende abgezogen worden. Beispiel: Liegt der Aktienkurs bei 40 Euro und beträgt die Dividende pro Aktie 1,50 Euro, so sinkt der Kurs der Aktie nach der Ausschüttung der Dividende auf 38,50 Euro.
Tipps für die erfolgreiche Suche nach Aktien mit hoher Dividende
Einen wichtigen Hinweis auf der Suche nach Aktien mit hoher Dividende gibt Dir ein Blick in die Historie des Unternehmens. Hat eine Firma über viele Jahre hinweg mit konstanter Regelmäßigkeit Gewinne an die Anteilseigner ausgeschüttet, kannst Du ihm einen Vertrauensvorschuss geben. Einen ordentlichen Eindruck vermittelt Dir der Zeitraum von zehn Jahren. Innerhalb dieser Spanne hat die Firma meist zwei komplette Zyklen der Konjunktur mit Rezession und Aufschwung durchlebt.
Ein zweites Kriterium bei der Suche nach dividendenstarken Aktien ist die Ausschüttungsquote. Diese Quote zeigt Dir an, zu welchem Prozentsatz am Bilanzgewinn die Dividende an die Anteilseigner ausgegeben wird. Als Richtgröße hat die Deutsche Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz (DSW) eine Quote von 50 Prozent ins Spiel gebracht. Unternehmen, die deutlich weniger zahlen, sind dem Vernehmen nach zu geizig. Wer dagegen weit über diesen Richtwert geht, muss die Dividende womöglich in schlechten Jahren kürzen. Für Dich als Aktionär wäre beides ist ärgerlich. Allerdings sind im einzelnen Fall auch Ausschüttungsquoten vertretbar, die bei 60 Prozent liegen.
Expertentipp
Jürgen Kurz von der DSW: „Eine Dividende sollte stets aus dem laufenden Geschäft eines Unternehmens und nicht aus seinen Rücklagen gezahlt werden. Grundsätzlich laufen Geschäfte eines Unternehmens gut, wenn die Ausschüttungsquote bei Werten zwischen 30 bis 50 Prozent der Gewinne liegt.“
Jürgen Kurz: „Gelingt es einer Firma, die Dividende für seine Aktionäre über längere Zeit im besten Fall wenigstens konstant zu halten, ist das ein gutes Zeichen für die Robustheit ihres Geschäftsmodells. Die Ausschüttung sollte zehn Jahre ohne jede Unterbrechung ausgeschüttet worden sein. Noch viel besser ist es sogar, wenn Unternehmen die Ausschüttungen regelmäßig erhöhen.“
Ein Blick auf lohnenswerte Dividenden-Aktien
Wenn Du Geduld aufbringst, kannst Du dividendenstarke Aktien für traumhafte Renditen nutzen. Allerdings besteht die Kunst darin, die richtigen Aktien mit hoher Dividende aufzuspüren. Ein guter Tipp besteht darin, sich bei Unternehmen umzusehen, die mit ihren Produkten den täglichen Bedarf von Menschen bedienen. Solche Firmen verdienen selbst in solchen Jahren Geld, in denen es gesamtwirtschaftlich gesehen sonst eher schlecht läuft. Aktien mit hoher Dividende findest Du etwa bei Herstellern von Konsumgütern, Pharmakonzernen und auch bei Tabakproduzenten.
Ein Spitzenwert ist seit Jahren das Papier von Altria. Der amerikanische Wert legte in den zurückliegenden Jahrzehnten eine Wertentwicklung von durchschnittlich über 13 Prozent pro Jahr hin. Altria hat bei Zigaretten einen Marktanteil von mehr als 50 Prozent. Der Konzern ist seit dem Jahr 1928 ein verlässlichster Dividendenzahler. Die Dividendenrendite liegt aktuell bei 4,0 Prozent.
Der Pharmakonzern Roche aus der Schweiz erhöht rund 30 Jahren die Ausschüttung an seine Anteilseigner. Sie können sich aktuell über eine Dividendenrendite von 3,3 Prozent freuen. Der Wert hat sich in den vergangenen Jahren mit der durchschnittlichen Performance von über zehn Prozent stark entwickelt. Für die Zukunft hat sich Roche gut aufgestellt, etwa im Bereich der Krebsmedizin.
Auch BASF muss sich als Aktie mit hoher Dividende aus dem Deutschen Aktienindex DAX nicht verstecken. Der Wert glänzt aktuell mit einer Dividendenrendite von 3,7 Prozent. Wenn sich die BASF in den folgenden 30 Jahren genau so weiterentwickeln, könntest Du Dich als Anleger mit einer einmaligen Investition von 10.000 Euro und der kontinuierlichen Wiederanlage nach einer Dividendenausschüttung über ein Vermögen von über 400.000 Euro freuen.
Aktien mit hoher Dividende: Die Exoten
Einige Unternehmen aus der Goldindustrie sind durchaus ebenfalls in der Lage, gute Dividenden zu zahlen. Als Beispiel dienen hier traditionelle Minenunternehmen.
Randgold Resources (WKN 725 199) zahlte zuletzt eine Dividende von 2,4 %. Das Unternehmen ist profitabel und hat seine Dividende erst kürzlich verdoppelt.
Eine Aktie mit guten Aussichten für die Dividende ist auch Newmont (WKN 853 823). Das Unternehmen arbeitet in vielen Ländern und die meisten davon haben eine politische Situation, die stabil ist. Das mindert das regulatorische Risiko. Newmont zeichnet sich außerdem durch eine klar festgelegte Dividendenpolitik aus. Sie ist an die Entwicklung des Goldpreises gebunden.
Deine erfolgreiche Dividendenstrategie
Die richtige Dividendenstrategie
Eine gute und nach der Ausschüttung wieder angelegte Dividende macht viele Verwerfungen am Aktienmarkt wieder wett. Das zeigen langfristige Studien.
Auch Du solltest als Anleger in Aktien mit hoher Dividende die Ausschüttung weniger als eine Belohnung für Dein erfolgreiches Investieren sehen. Am besten fährst Du, wenn Du Dividenden gleich wieder anlegst. Und zwar in die selben Aktien mit hoher Dividende.
Auch Wissenschaftler haben das über Jahrzehnte eindrucksvoll bewiesen. So berechnete der Finanzprofessor an der Tuck School of Business New Hampshire, Kenneth R. French, wie sich Aktien im amerikanischen Leitindex S&P 500 seit dem Jahr 1926 bis zum heutigen Tag entwickelt haben würden, wenn Anleger die Dividende sofort erneut investiert hätten oder wenn sie einfach nur konsumiert worden wäre.
Wäre die Rendite ausgegeben worden, dann hätte die Rendite bei jährlich 5,35 Prozent gelegen. Hätte der Anleger seine Dividende sofort wieder in die selben Aktien mit hoher Dividende gesteckt, wäre die Rendite über den gleichen Zeitraum zum Ende hin auf beinahe die doppelte Höhe gestiegen. Dann wären 9,67 Prozent jedes Jahr an Zinsen geflossen. Der Grund für diese ungleich bessere Entwicklung ist der Zinseszinseffekt. Er macht aus einem guten Investment ein sehr gutes. Das solltest Du auch nutzen, wenn Du in Aktien mit hoher Rendite investierst.
Noch ein Blick auf die Dividendenrendite
Bei der Anlage in Aktien mit hoher Dividende kommt es auf die Dividendenrendite an. Gute Nachricht: Für die 30 DAX-Werte lag sie im Jahr 2017 bei 2,7 Prozent.
Diese Dividendenrendite ist als eine Kennzahl für Bewertung einer Aktie besonders wichtig für Dich als Anleger. Sie zeigt das Verhältnis zwischen der Dividende und dem Aktienkurs. Die Dividendenrendite wird immer in Prozent angegeben. Je höher die Dividendenrendite bei einer Aktiengesellschaft ist, desto interessanter kann sie für Dich als Jäger Aktien mit hoher Dividende sein.
Bei einem Investment in Papiere mit hoher Dividendenrendite solltest Du die Entwicklung der Aktie im Auge behalten. Eine auch eine hohe Dividendenrendite sagt nichts darüber aus, wie profitabel ein Unternehmen ist oder welche Qualität die erwirtschafteten Gewinne haben.
Fazit
Bei der Anlage in Aktien solltest Du Dich auch nach Aktien mit hoher Dividende umschauen. Ein langfristiges Investment in dividendenstarke Aktien macht über die Zeit so manche Verwerfung am Aktienmarkt wieder wett. Solange das von Dir ausgewählte Unternehmen Dividenden ausschüttet, solltest Du diese Gewinnanteile nicht in den Konsum stecken, sondern sie eins zu eins wieder investieren. Achte auf die von Dir gewählten Aktien. Dividendenzahlungen sind keine Pflicht für ein Unternehmen. Stellt eine AG die Zahlungen ein, kannst Du auch wieder aus dem Investment aussteigen.
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